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      組織“買手”、平臺撮合、出售套現……

      斬斷虛擬貨幣“洗白”贓款的“黑手”

      2021-10-09 09:41:28  來源:新華社  作者:新華社“新華視點”記者吳雨、吳光于、朱國亮  閱讀: 張家界日報社微信

        近日,中國人民銀行等十部門發文,進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險。今年以來,公安部門打掉了多個利用虛擬貨幣洗錢的團伙,犯罪分子組織“買手”、平臺撮合、出售套現……在這條黑色產業鏈上,非法所得資金先變為虛擬貨幣,再“洗白”成法定貨幣資金。

          虛擬貨幣到底是如何一步步淪為洗錢工具的?又該如何打擊這種新型洗錢犯罪?

          資金異常牽出特別的洗錢案

          2020年11月,四川省涼山彝族自治州西昌市某公司被詐騙團伙詐騙590萬元。在案件偵破過程中,警方發現大量資金被犯罪嫌疑人在短時間內快速轉移和“洗白”,于是迅速批量凍結了數百個涉案賬戶。不過,此時有一批賬戶提出解凍申訴,稱只是在進行虛擬貨幣交易。

          真的是“誤傷”嗎?辦案人員加大了追蹤調查力度,一個利用虛擬貨幣為電信網絡詐騙洗錢的團伙逐漸浮出水面。

          專案組民警偵查發現,該犯罪團伙成員在上家統一組織安排下,在湖南長沙、四川成都等地組織數十名“買手”。利用“買手”提供的火幣網賬戶和銀行卡賬戶,犯罪嫌疑人在各地的多個賓館開設房間,接收上游涉案贓款,購買比特幣等虛擬貨幣,轉移電信網絡詐騙贓款。

          在前期大量偵查掌握相關證據后,警方在多地開展抓捕行動。截至記者發稿,警方共抓獲嫌疑人29人,其中涉虛擬貨幣交易洗錢的20人,涉案金額超過600萬元。

          西昌市公安局刑事偵查大隊民警蔣鵬飛告訴記者,自2020年10月公安機關在全國范圍內開展“斷卡行動”以來,一些犯罪分子改變了過去通過國內銀行卡取現的傳統洗錢方式,利用虛擬貨幣轉移贓款、洗錢。

          無獨有偶,江蘇鹽城建湖警方也成功破獲了一起網絡賭博案件,賭徒在賭博網站上一擲千金,均是使用虛擬貨幣下注,之后通過虛擬貨幣交易平臺將不法收益套現為法定貨幣。2020年12月,警方經過一個多月的偵查,在上海、廣州、安徽滁州等地抓獲犯罪嫌疑人20余名,查扣涉案虛擬貨幣130余萬個,價值2600余萬元。

          中國人民銀行反洗錢局局長巢克儉介紹,以比特幣為代表的虛擬貨幣具有匿名、無國界、點對點等特點,不法分子將非法所得兌換為虛擬貨幣,利用匿名性掩蓋犯罪資金的真實來源,在全球各地快速轉移,給監管和執法部門追蹤帶來一定難度。

          虛擬貨幣如何一步步將贓款“洗白”?

          虛擬貨幣到底是如何突破法律法規,將贓款“洗白”的?分析已偵破的幾起案件,可以大致摸清“洗白”過程。

          ——組織“買手”,線上培訓虛擬貨幣買賣。記者從警方了解到,洗錢團伙往往通過微信、QQ群發布“刷單”“跑分”“提供賬戶就掙錢”等信息,在多地組織“買手”,要求他們下載虛擬貨幣交易平臺手機應用軟件,并利用個人和他人信息注冊賬戶。隨后犯罪嫌疑人將“買手”引導到加密聊天軟件上進行線上培訓,詳細指導虛擬貨幣的買賣操作。

          ——非法資金轉入“買手”賬戶,平臺撮合場外交易。洗錢團伙將準備好的收款賬戶信息提供給上游犯罪嫌疑人,待詐騙、賭博等非法所得資金轉入收款賬戶后,犯罪嫌疑人組織“買手”帶好手機和銀行卡進行線下操作。

          在虛擬貨幣交易平臺撮合下,“買手”在平臺上尋找到虛擬貨幣賣方,利用平臺溝通信息,與賣方私下用微信、支付寶、銀行賬戶等方式完成支付,再通過平臺將虛擬貨幣提出到指定的錢包地址。

          ——逐級提轉匯至境外,平臺出售進行套現。為躲避偵查,犯罪嫌疑人會將獲得的虛擬貨幣通過不同錢包地址賬戶逐級提轉,有時利用在線“熱錢包”,有時甚至利用離線“冷錢包”,最后匯至境外洗錢犯罪嫌疑人的錢包地址。

          在匯集大量“贓幣”后,犯罪嫌疑人又將“贓幣”轉至境內負責變現的團伙錢包,在虛擬貨幣交易平臺上交易出售進行套現。至此,洗錢團伙完成了非法所得資金到虛擬貨幣,再到法定貨幣的“洗白”過程。

          技術風控和制度監管需“雙管齊下”

          我國相關部門早已注意到虛擬貨幣交易容易滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險,多次出臺相關文件要求各金融機構和支付機構不得開展、參與虛擬貨幣相關的業務活動,國內虛擬貨幣交易平臺也被基本肅清。

           不過,斬斷這條洗錢黑色產業鏈仍面臨不小挑戰。一方面,不少虛擬貨幣交易平臺為躲避監管,把服務器放置在境外,撮合買賣雙方點對點交易;另一方面,虛擬貨幣的錢包地址不需實名登記,交易過程相對復雜,不通過針對性的解析程序難以溯源。這些都加大了監測和防控難度。

          “虛擬貨幣轉移與境內金融體系的資金劃轉相分離,境內金融機構只能看到國內個人之間的人民幣轉賬,虛擬貨幣交易的識別難度較大。已發現的虛擬貨幣洗錢案例主要是從上游犯罪調查后分析發現的?!背部藘€介紹,隨著近期相關打擊力度的加大,境內虛擬貨幣買賣的資金交易模式日趨分散化,隱蔽性進一步提升,追蹤監測難度增大。

          蔣鵬飛說,技術的難題需要新的技術去破解,只有堅持技術風控與制度監管“雙管齊下”,才能斬斷虛擬貨幣洗錢黑色產業鏈。虛擬貨幣交易的實現有賴于買賣雙方的信息發布和交流,可從信息流入手采取有效的監測和封堵措施。

          中國人民銀行等十部門近日發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》,提出了一系列工作舉措,建立部門協同、央地聯動的常態化工作機制。通知特別提出,加強對虛擬貨幣交易炒作風險的監測預警,繼續深入開展“打擊洗錢犯罪專項行動”,依法嚴厲打擊利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動。

          警方提醒廣大群眾,應妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機卡等,不要輕易出借、出售給他人;保管好自己銀行卡賬戶、收款碼等相關信息,避免被犯罪分子利用;增強風險意識,不參與虛擬貨幣交易炒作活動。(新華社“新華視點”記者 吳雨、吳光于、朱國亮)(新華社)



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